Como escolher corretora para investir no exterior?

Escolher um corretor pode ser mais complicado do que parece. O corretor certo pode abrir suas oportunidades de investimento, mas o errado pode limitar suas opções e aumentar seus custos.

Há muitas informações sobre diferentes empresas neste site e pode ser difícil reunir quando você está tentando escolher uma. Portanto, neste artigo, vou dar uma olhada em dicas para ter em mente ao escolher a corretora certa para você investir no exterior.

1. Decida onde investir no exterior

Se você planeja investir apenas em ações listadas em seu mercado de ações local, então, na maioria dos países, você terá muitos corretores para escolher. Se você deseja investir em alguns mercados estrangeiros, pode ter opções muito limitadas. Verifique o guia do corretor de ações internacional para ver quais empresas negociarão em quais mercados.

Leia também

• O que é bolsa de valores? Como funciona?
• Em tempos de crise, é bom investir na bolsa?

Você pode ter contas em mais de um corretor da bolsa e muitos investidores têm. Mas muitas vezes é conveniente tentar obter duas ou três contas abrangentes que cubram a maior parte de seus investimentos, em vez de ter que abrir uma nova conta toda vez que quiser comprar uma ação listada em um país diferente.

2. Verifique os custos das corretoras para investir no exterior

Muitos investidores se concentram nas comissões de negociação. Mas as corretoras que trabalham no exterior cobram uma ampla gama de custos e alguns prometem baixas taxas de negociação de títulos, apenas para recuperar tudo por meio de altos custos de conversão de moeda ou taxas de gerenciamento de contas excessivas.

Compare custos nas tabelas de comparação detalhadas dos corretores da bolsa para o Reino Unido, Estados Unidos, Hong Kong ou Cingapura. Tente ter uma ideia de quanto custará para administrar seu portfólio ao longo de um ano, em vez de apenas o preço por operação.

Quer investir no exterior, é uma boa ideia escolher uma corretora de qualidade e confiável. (Imagem: Negiv)

3. Decida o que você deseja da sua corretora de investimentos

Os corretores da bolsa podem ser classificados em três tipos. Os corretores somente de execução ou de desconto simplesmente executam suas instruções de negociação, seja online ou por telefone. A maioria dos corretores da bolsa são corretores somente de execução.

Corretores de consultoria ou de serviço completo discutirão seu portfólio e ideias de investimento com você. Você toma a decisão final, mas eles irão aconselhá-lo. E alguns corretores de consultoria também oferecem serviços discricionários para clientes com grandes carteiras, onde administrarão seu dinheiro para você.

Os serviços de consultoria obviamente custam mais, mas alguns investidores apreciam o suporte extra e a visão que seu corretor pode oferecer. Obter o melhor de um corretor de ações consultivo envolve encontrar um com quem você tenha um bom relacionamento e que possa confiar em seus conselhos. Isso nem sempre é fácil.

Como parte disso, você também precisa pensar em como planeja investir. Os negociantes frequentes exigem acesso online de alta velocidade e comissões baixas, enquanto os investidores raros podem ficar felizes em negociar por telefone e estar menos preocupados com os custos.

Dito isso, embora os serviços voltados para investidores de longo prazo nunca sejam adequados para os comerciantes, o oposto nem sempre é verdadeiro. Existem muitas empresas que se vendem para negociantes frequentes, mas ainda assim será um serviço bom e barato para quem negoceia com pouca frequência. Portanto, não desanime com a publicidade.

4. Entenda como funciona uma corretora de investimentos no exterior

Este ponto é um pouco mais técnico, mas pode ser útil para escolher a melhor empresa.

Diferentes corretores da bolsa negociam em diferentes mercados de maneiras diferentes, especialmente quando se trata de ações internacionais. Alguns oferecem acesso direto ao mercado, o que significa que seu pedido é enviado diretamente para a bolsa.

Mais comumente, eles negociam por meio de um formador de mercado – uma empresa que está sempre pronta para comprar e vender uma ação e constantemente cota um preço para fazer isso. Os formadores de mercado negociam apenas com instituições e corretores da bolsa, não diretamente com o público.

Dependendo de como a sua corretora está configurada, isso pode envolver a negociação direta com o criador de mercado. Ou pode significar que eles negociam por meio de outro corretor de ações local que negocia com o formador de mercado. O criador de mercado com quem trabalham pode estar no país em que você está negociando ou em outro lugar – por exemplo, há criadores de mercado com sede em Londres que compram e vendem ações americanas com corretores sediados no Reino Unido sem que a negociação chegue perto Nova York.

Como um investidor regular, você provavelmente não se importa muito sobre como tudo funciona nos bastidores. E a menos que você precise de uma negociação muito rápida e do melhor preço absoluto possível, muitas vezes não faz uma grande diferença para você.

Mas, obviamente, quanto mais intermediários um pedido precisa passar, mais os custos podem subir. Então, se você vai negociar com frequência em um mercado específico – ao contrário de vez em quando – você provavelmente quer um corretor da bolsa que passa por menos links ao invés de mais.

5. Cuidado com os extras das corretoras

Alguns corretores da bolsa fornecem serviços básicos, oferecendo serviços de negociação e nada mais. Outros enviarão notas de pesquisa regulares ou terão sites cheios de dados fundamentais da empresa. Muitos incluem dados de preço gratuitos e alguns oferecem dados de maior nível geralmente por uma taxa extra.

Algumas dessas informações podem ser muito úteis. No entanto, muito disso será irrelevante para muitos investidores – o investidor de longo prazo não precisa realmente de preçosao vivo, por exemplo. E você pode obter as mesmas informações de maneira melhor ou a um custo menor por meio de um provedor separado.

Pense cuidadosamente se todos os extras que um corretor da bolsa promete realmente valem muito para você. Você pode estar melhor com uma empresa mais simples e mais barata, e assinando um ou dois itens de que você precisa separadamente.

6. Uma corretora de ações no exterior que faz tudo pode não ser ideal

Muitas empresas oferecem uma ampla gama de outros investimentos e serviços de negociação, como um mercado de fundos, contratos por diferença, negociação de câmbio estrangeiro, apostas em propagação e assim por diante.

Pode ser útil ter tudo em uma conta – mas seja claro sobre o que você está recebendo. Em muitos casos, alguns dos serviços que um corretor promete são produtos de “marca branca” – ou seja, são fornecidos por um terceiro sob o nome do corretor da bolsa.

Isso significa que você frequentemente pagará dois conjuntos de taxas – uma para o seu corretor da bolsa e outra para o fornecedor da marca branca. Se você deseja esses serviços, geralmente fará um negócio melhor ao escolher sua corretora de valores exclusivamente para sua negociação compartilhada e obtendo sua conta de outro especialista.

7. Procure um serviço flexível e conveniente para seus investimentos

Ao mesmo tempo, busque flexibilidade e variedade nos serviços específicos que são importantes para você. Se você está procurando um corretor da bolsa, considere se ele oferece contas com vantagens fiscais. Minimizar os impostos pode fazer uma grande diferença no retorno de seu investimento, especialmente para contribuintes de taxas mais altas.

Para investimentos internacionais, uma conta em várias moedas – que permite reter dinheiro em várias moedas diferentes – é uma obrigação e deve ser fornecida sem quaisquer custos adicionais. A maioria dos corretores da bolsa cobra comissão sempre que você converte e portanto, você deseja minimizar a frequência com que o faz.

E veja se eles permitem que você transfira dinheiro que já está na moeda estrangeira que deseja usar. Transferir dinheiro de uma conta bancária em moeda estrangeira ou usar um especialista em câmbio para fazer a conversão, em vez de permitir que o seu corretor da bolsa faça isso, pode economizar um pouco em comissões.

8. Certifique-se de que gosta do serviço

Independentemente de quão boa uma empresa pareça no papel, isso conta pouco se a plataforma de negociação online for lenta e cheia de bugs, os telefones estiverem sempre ocupados ou a equipe de atendimento ao cliente não ajudar.

Recomendo pedir recomendações a outros investidores e pesquisar online opiniões e comentários. No entanto, lembre-se de que os comerciantes malsucedidos têm a tendência de culpar todos os outros por seus erros, portanto, sempre avalie o quão confiável é uma revisão.

As avaliações ruins sempre tendem a superar as boas, porque as pessoas estão mais motivadas a avaliar algo que deu errado. Mas se cada revisão for horrível e todos estiverem reclamando dos mesmos problemas, isso pode ser um aviso.

Parece haver pouca conexão entre custo e serviço. Alguns dos provedores de custo ultrabaixo oferecem serviços excelentes, enquanto alguns relativamente caros são confusos.

9. Não deixe que eles vendam extras para você

Lembre-se de que o negócio de um corretor da bolsa depende de quanta comissão e taxas ele gera. Portanto, eles podem tentar encorajá-lo a negociar com mais frequência ou vender serviços e produtos de que você não precisa.

Se você tiver um corretor ou representante de assessoria pessoal, sua receita às vezes está vinculada à comissão que geram. Isso não significa que todos eles irão aconselhá-lo a negociar muito para beneficiá-los – mas os maus irão. Não se permita ser empurrado para algo que você não quer.

10. Se mantenha seguro

Certifique-se de fazer negócios apenas com empresas conceituadas e de compreender como as regras de proteção ao investidor e os esquemas de compensação o protegerão e não se o pior acontecer.

Você deve sempre ter cuidado e fazer uso apenas de empresas bem regulamentadas. Nunca coloque seu dinheiro em alguma empresa duvidosa, da qual ninguém nunca ouviu falar, baseada em um país que não tem regras para proteger os investidores.

E isso não é verdade apenas quando se investe no exterior – também se aplica em casa. Use apenas empresas totalmente regulamentadas pela lei de valores mobiliários local. E se alguém telefonar para você para tentar lhe vender ações, desligue o telefone e comunique ao regulador.

E finalmente … certifique-se de comparar ao redor

Dito isso, a coisa mais importante que você pode fazer é pesquisar e comparar corretores. Nunca vá com o primeiro corretor da bolsa que você olhar.

Quando você tem uma lista restrita de empresas, considere inscrever-se em mais de uma. É impossível decidir se o serviço de um corretor é realmente adequado para você antes de usá-lo por um tempo.

Lembre-se de que não há problema em manter várias contas. Uma vez que empresas diferentes tendem a ser melhores em nichos diferentes, essa é muitas vezes a maneira inteligente de fazer isso.

Ficou alguma dúvida? Deixem nos comentários suas perguntas!

Sobre o autor

Crédito ou débito? Esta é uma pergunta quase sempre feita ao se pagar com cartão mas é uma questão também comum na vida de muitos brasileiros. Com mais de 300 horas em cursos de finanças, empreendedorismo, entre outros, André formou-se em pedagogia e se especializou em educação financeira. Dá também consultorias financeiras e empresariais quando seus clientes precisam de ajuda e compartilha conhecimentos aqui neste site.

Veja também

Como conseguir uma bolsa para universidade no exterior?

O que é uma corretora de ações?

Preciso me dedicar o dia inteiro para investir na bolsa?

Corretora de seguros, como escolher?